000			01271nab a2200205 a 4500
001			138165
003			230310
005			20201118122330.0
008			||||||n9999 ||| || ||
100			_aDobbie, Will
245		0	_aInformation asymmetries in consumer credit markets : _bevidence from payday lending
300			_app.256-281
520			_aResumen: Las asimetrías de información son prominentes en teoría pero difícil de estimar. Este papel explota discontinuidades en la elegibilidad de préstamo para pruebas de riesgo moral y selección adversa en el mercado de préstamos. Regresión discontinuidad y regresión distorsiona son situaciones que sugieren que los prestatarios son menos propensos a los pagos de préstamos más cuantiosos. Un préstamo de día de pago más grande 50 conduce a una caída de 17 a 33 por ciento en la probabilidad del no pago. Por el contrario, hay selección adversa económica y estadísticamente significativa en los préstamos de día de pago más grandes cuando la elegibilidad de préstamo se mantiene.
562			_e0
650			_aFINANZAS PERSONALES
650			_aMICROFINANZAS
650			_aTASA DE AHORRO
773			_0137542 _aAmerican Economic Journal Applied Economics - Vol.5 no.4
942			_cSART
999			_c138165 _d138165